Ook bij de ING bank is het mogelijk om zelf te beleggen. Je kunt actief beleggen in onder andere aandelen, obligaties, opties en beleggingsfondsen. De ING bank is één van de goedkopere grootbanken om actief te handelen in bijvoorbeeld aandelen. Maar hoe presteert de ING wanneer het op beleggen aankomt? In deze review lees je er alles over!
ING review resultaten in het kort
- Het platform van ING is erg beperkt in zijn mogelijkheden.
- ING is duur, maar wel goedkoper dan de gemiddelde bank.
- Beleggen bij ING is vooral nuttig wanneer je al je diensten bij één partij wilt onderbrengen.
Wat zijn 3 alternatieven voor beleggen bij ING?
Het platform van ING is erg beperkt en bovendien liggen de kosten hoog. Je zou daarom een andere broker kunnen overwegen:
- DEGIRO: DEGIRO is één van de voordeligste Nederlandse brokers van Nederland.
- eToro: bij eToro betaal je geen commissies bij het kopen van aandelen. Met beleggen kan je je inleg verliezen. Andere kosten van toepassing, bezoek etoro.com/fees.
- Plus500: bij Plus500 kan je actief handelen door gebruik te maken van CFD’s. 82% van de retail CFD accounts verliest geld.
| Commissies aandelen & ETF’s | €1 + 0.1% |
|---|---|
| Servicekosten | €20 + 0,24% |
| Minimale storting | €10 |
| Kosten opnemen geld | €0 |
| Gratis demo account | Nee |
| Automatisch beleggen | Ja |
| Copy Trading | Nee |
| Fractionele aandelen | Nee |
| Aanbod | Aandelen, ETF, beleggingsfondsen, obligaties, futures |
| Toezichthouder | Gereguleerd AFM & DNB |
| Wisselkoersopslag | 0,25% |
| Geschikt voor | Bank beleggers |
| Applicatie | Web interface & mobiele applicatie |
| Contact | Telefonisch & per mail |
Wat zijn de grootste voordelen van beleggen bij de ING Bank?
- De ING is in vergelijking met andere grote banken relatief goedkoop
- Je opent snel een beleggingsrekening met je ING bankrekening
- Het platform van ING beleggen is makkelijk te gebruiken
- Met eenvoudig beleggen kan je automatisch maandelijks inleggen
- Met vermogensbeheer word je professioneel begeleid
- De ING Bank is een betrouwbare partij
Wat zijn de grootste nadelen van beleggen bij de ING Bank?
- Je betaalt servicekosten voor het aanhouden van een rekening
- De transactiekosten zijn hoger dan bij andere brokers
- Het handelsplatform van de ING is wel erg beperkt als het gaat om opties
Wat zijn de kosten bij ING beleggen?
- Nederlandse aandelen: €1 + 0,1%
- Amerikaanse aandelen: €1 + 0,1%
- Servicekosten: €20 (jaarlijks) + 0,24%
- Valutakosten: 0,25%
- Inactiviteitskosten: €0
- Geld opnemen: €0
Servicekosten
Je betaalt bij de ING elk jaar servicekosten, ongeacht de resultaten die je behaalt. Je betaalt een vast tarief van € 20 per jaar en daarbovenop komen ook nog de volgende kosten:
- 0,24% tot een bedrag van € 100.000
- 0,12% van € 100.000 tot € 500.000
- 0,06% over € 500.000 tot € 2.500.000
De ING berekent dit percentage over het gemiddelde belegde vermogen in het betreffende jaar.
Transactiekosten
Een voordeel van de ING Bank is dat je geen transactiekosten koopt op beleggingsfondsen en indextrackers.
Over aandelen, obligaties, hefboomproducten en gestructureerde producten betaal je € 1 + 0,1%.
Voor opties betaal je € 2,25 per contract.
De kostenstructuur is bij de ING Bank lekker overzichtelijk wat een plus is. Doordat je minimale commissie slechts € 1 bedraagt op aandelen, is de ING ook toegankelijk voor beginnende beleggers.
Spread
Je krijgt bij de ING Bank ook te maken met een spread: dit is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een effect.
Bij iedere broker krijg je overigens te maken met een spread. Dit komt doordat er vaak niet evenveel kopers als verkopers actief zijn. Dit verschil zorgt ervoor dat je vaak net wat meer betaalt voor een aandeel.
Conversiekosten
Je betaalt bij de ING Bank 0,25% voor het omzetten van euro’s naar vreemde valuta’s. Wanneer je aan vermogensbeheer doet, daalt dit percentage naar 0,125%.
Deze kosten zijn marktconform en vergelijkbaar met andere brokers. Wanneer je investeert in buitenlandse aandelen, betaal je hier nog eens extra kosten over.
Rente bij rood staan
Wanneer je in risicovolle beleggingsproducten investeert, kan je rood komen te staan. Je betaalt bij de ING Bank 4% rente over je beleggingen. Het is daarom belangrijk dat je je altijd bewust bent van de risico’s, zodat je optimale resultaten kunt behalen.
Ook wanneer je juist erg veel geld aanhoudt, betaal je bij de ING Bank soms rentekosten. Houdt daarom goed in de gaten wat het optimale bedrag is om aan te houden op je beleggingsrekening.
Waarin kan je beleggen bij de ING Bank?
Bij ING kan je handelen in 20 verschillende beurzen. De bekende producten zijn hierbij beschikbaar:
- Aandelen
- Beleggingsfondsen
- ETF’s
- Obligaties
- Opties
- Forex
Je kunt gebruikmaken van vier verschillende ordertypes, namelijk de limiet en marketorder, de stoploss en de stoplimit.
Het is niet mogelijk om short te gaan en handelen op marge is alleen mogelijk voor opties
Mijn ervaringen met het ING beleggen platform
Het platform van ING beleggen laat zich het makkelijkst beschrijven in één woord: simpel. Voor beginners is dit waarschijnlijk een plus: je kunt er snel een aandeel vinden en kopen. Voor meer actieve beleggers is het platform van ING echter niet toereikend.
- Gratis demo: nee
- Online educatie: nee
- Technische analyse: nee
- Stop loss: ja
- Auto trading: nee
- Mobiel beleggen: ja
Je kunt binnen het ING platform bijvoorbeeld geen uitgebreide fundamentele data vinden. Ook kan je geen technische analyse uitvoeren op de grafieken. Dit maakt het dat het ING platform een matig scoort binnen mijn review.
Eenvoudig beleggen
Eenvoudig beleggen is geschikt voor beleggers die graag automatisch in indexfondsen investeren. Je kunt bij de ING kiezen uit 4 duurzame indexfondsen:
- ING duurzaam indexfonds defensief (70% obligaties, 30% aandelen)
- ING duurzaam indexfonds neutraal (50% obligaties, 50% aandelen)
- ING duurzaam indexfonds offensief (30% obligaties, 70% aandelen)
- ING duurzaam indexfonds zeer offensief (10% obligaties, 90% aandelen)
Je betaalt met eenvoudig beleggen geen kosten om in- of uit te stappen. Wel betaal je aan het fonds beheerkosten. Op het moment van schrijven (10-1-2022) bedragen deze 0,55% op jaarbasis.
Zelf op de beurs
Wanneer je zelf beleggingsbeslissingen wilt nemen, kan je aan de slag met zelf op de beurs van de ING Bank. Je kunt eenvoudig een beleggingsrekening openen binnen je ING bankaccount. Wanneer je nog een ING rekening hebt, moet je er eerst één openen.
Vermogensbeheer
Je kunt bij de ING Bank gebruikmaken van vermogensbeheer wanneer je minimaal € 50.000 wilt beleggen. Je stelt dan samen met de experts van het Investment Office een beleggingsplan op. Je kunt bij de ING Bank gratis een gesprek aanvragen wanneer je met een groter bedrag wilt beleggen.
Voor vermogensbeheer betaal je € 5 per kwartaal en nog eens 0,65% jaarlijks over je belegde vermogen. Het maakt hierbij niet uit of je winst maakt of verlies: de kosten worden altijd van je resultaat afgetrokken..
Hoe koop je aandelen bij de ING?
Je kunt bij de ING bank eenvoudig orders plaatsen op de beurs binnen je beleggingsrekening. Selecteer binnen je ING rekening eerst het aandeel waarin je wilt investeren.
Je kunt bij de ING kiezen uit verschillende ordertypes. De belangrijkste zijn de market order en de limiet order. Met een marktroder koop je een aandeel direct tegen de best beschikbare prijs. Met een limiet order stel je een maximale prijs in die je bereid bent om te betalen.
Je vult bij de ING altijd het aantal aandelen in dat je wilt kopen. Wanneer je tevreden bent met je beursorder kan je de aandelen definitief aankopen. Wanneer de beurs open is, zal ING de aandelen snel voor je aankopen.
Educatie
Er zijn geen diepgaand educatie programma’s opgezet door ING. Je ontvangt slechts op dagelijkse basis nieuws van het ANP en een dagbericht over de recentste ontwikkelingen.
Wel kan je de rapporten van het ING investment office inzien. Dit zijn uitgebreide rapporten gemaakt door analisten over bepaalde aandelen. Deze rapporten kunnen goed ter inspiratie gebruikt worden. Jammer genoeg zijn de rapporten lang niet altijd up-to-date. Ook wordt er elke dag een technisch rapport gepubliceerd rondom de AEX. Deze dagvoorspelling kan een beeld geven van wat er te gebeuren staat.
Is de ING Bank betrouwbaar?
De betrouwbaarheid van de ING Bank is een erg gunstig punt binnen deze review.
- Bankvergunning DNB
- AFM vergunning
- KIFID registratie
De ING Bank is een enorm bedrijf dat in Nederland netjes onder toezicht staat van de AFM en de Nederlandsche Bank. Dit geeft je als belegger twee voordelen:
- Je tegoeden vallen onder het depositogarantiestelsel tot € 100.000
- Je beleggingen vallen onder het compensatiestelsel tot € 20.000
Ook is het goed om te weten dat de ING staat geregistreerd bij de KIFID, waardoor je eventuele problemen onafhankelijk kunt laten toetsen.
De ING heeft een goed trackrecord en ruim 400.000 Nederlanders beleggen dan ook bij de bank.
Geld storten & opnemen
Veel mensen kiezen voor beleggen bij ING, omdat het storten en opnemen van geld eenvoudig is. Je beleggingsrekening is namelijk direct verbonden met je bankrekening. Hierdoor kan je direct vanuit je bankrekening binnen seconden geld overmaken naar je beleggingsrekening en andersom.
De klantenservice van ING
Een positief punt binnen deze review is de klantenservice van de ING. Doordat het een grote bank is, kan je in veel steden en dorpen direct een bankgebouw binnenstappen bij problemen. Ook kan je de ING bereiken via 020 22 888 88 tussen 8:30 en 17:30 op werkdagen. Wanneer je gebruikmaakt van vermogensbeheer heb je bovendien een persoonlijk aanspreekpunt; je kunt dan actief sparren over je beleggingsrekening.
Voor wie is beleggen bij ING geschikt?
Beleggen bij de ING bank is duidelijk populair: op de website van de bank vermelden ze dat ze maar liefst 400.000 klanten bedienen. Persoonlijk denk ik dat veel mensen ook uit gemak voor beleggen bij de ING kiezen. Wanneer je al een betaalrekening hebt bij de bank, kost het weinig extra moeite om ook een beleggingsrekening te openen.
Door de gerekende servicekosten en matige software is beleggen bij de ING niet erg interessant voor serieuzere beleggers. Het kan dan verstandig zijn om de ING te vergelijken met andere brokers.
Conclusie review ING beleggen
Het is netjes dat dat ING relatief lagere transactiekosten rekent dat andere grote banken. Vooral het feit dat het kopen en verkopen van beleggingsfondsen gratis kan, is voordelig. Het programma zelf is echter erg beperkt en in verhouding met andere brokers is de ING nog steeds duur. Beleggen bij ING is daarom eigenlijk alleen nuttig wanneer je het fijn vindt dat al uw financiële diensten bij één partij zijn ondergebracht.
Veelgestelde vragen over ING beleggen
Beleggen bij de ING Bank werkt relatief goed. In vergelijking met andere banken zijn ze minder duur en het is een betrouwbare partij. Wel is de ING Bank in verhouding met andere brokers nog steeds relatief duur. Het loont daarom om de ING te vergelijken met andere brokers.
Mensen beleggen vooral bij de ING vanwege het gemak: het is erg eenvoudig om een beleggingsrekening te openen wanneer je al een bankrekening hebt bij het bedrijf. Ook is de ING in verhouding met andere grote banken relatief goedkoop en je weet bij de ING zeker dat je te maken hebt met een betrouwbare onderneming.
Je kunt bij de ING al beginnen met beleggen vanaf € 10, ze raden je echter aan om met € 2000 te beginnen zodat je beter aan risicospreiding kunt doen.
Een betere broker vinden?
Vergelijk ING met andere brokers