ABN AMRO zelf beleggen review & ervaringen (2024)

Met ABN Amro direct beleggen kan je gemakkelijk en zelfstandig beleggen op de belangrijkste Europese en Amerikaanse beurzen. In deze uitgebreide ABN AMRO beleggen review lees je of het verstandig is om direct met de bank te investeren op de beurs.

Beleggen bij ABN AMRO in het kort

• ABN AMRO biedt ook andere bankdiensten aan.
• Het platform van ABN is erg gebruiksvriendelijk.
• ABN AMRO rekent echter hoge kosten.
• Je hebt een betaalrekening nodig om te kunnen beleggen.

Wat zijn drie alternatieven voor beleggen bij ABN?

Beleggen bij ABN AMRO is duur, waardoor je als belegger veel geld links laat liggen. Dit zijn mogelijk betere alternatieven voor beleggen bij ABN:

• DEGIRO: bij deze Nederlandse partij kan je tegen lage tarieven aandelen kopen.
• eToro: bij eToro kan je gratis aandelen kopen, aangezien er geen commissies gerekend worden. Met beleggen kan je je inleg verliezen. Andere kosten van toepassing, bezoek etoro.com/fees.
• Plus500: bij Plus500 kan je actief in CFD aandelen handelen zonder commissies te betalen (82% van de retailbeleggers verliest geld met beleggen).

Over beleggen bij ABN

Het voordeel van beleggen bij de ABN AMRO is dat je al je geldzaken op één plek kunt regelen. Een introductie van de ABN AMRO zelf is niet echt nodig: ze hebben al ruim 200 jaar aan ervaring waardoor de bank een uitgebreid trackrecord heeft.

Gebruikers kunnen bij de ABN kiezen tussen zelf beleggen waarmee je zelf aan de slag kunt of beheerd beleggen waarbij de bank beleggingen voor je uitvoert. In deze uitgebreide ABN AMRO beleggen review beschrijf ik beide manieren van beleggen.

Wat zijn de grootste voordelen van beleggen bij ABN?

• Je kunt al je bankzaken op één plek regelen
• Je ontvangt een persoonlijke adviseur vanaf € 50.000
• De software van ABN AMRO beleggen is gebruiksvriendelijk
• Het openen van een account is zo gebeurd bij de ABN
• Je betaalt geen extra transactiekosten over beleggingsfondsen

Wat zijn de grootste nadelen van beleggen bij ABN?

• Je betaalt servicekosten over je beleggingen
• ABN AMRO beleggen is duur in vergelijking met andere brokers
• De analysemogelijkheden zijn beperkt
• Het aanbod is relatief beperkt

Hoe open je een beleggingsrekening bij ABN?

Wanneer je al een ABN AMRO rekening hebt, kan je direct zelf online een beleggen rekening openen. Een voordeel van de ABN is dat je al je financiële producten onder één rekening kunt beheren.

Wanneer je een vermogen hebt van meer dan € 500.000 kan je meer persoonlijke begeleiding ontvangen bij de ABN AMRO. Ze bieden je dan een gratis, vrijblijvend gesprek aan waarin ze hun beleggingsproducten aan je introduceren.

Het openen van een rekening is een positief punt binnen deze review. Doordat je ABN beleggen koppelt aan je bankrekening is zowel het storten als opnemen van geld bovendien erg eenvoudig. Je kunt het geld namelijk vrij verplaatsen van je beleggingsrekening naar je betaalrekening en andersom.

Wat zijn de kosten bij ABN AMRO beleggen?

In dit deel van de review bespreken we hoeveel zelf beleggen bij de ABN AMRO kost.

• Nederlandse aandelen: €5 + 0,05%
• Amerikaanse aandelen: €4 + 0,04%
• Servicekosten: 0,2%
• Valutakosten: 0,6%
• Inactiviteitskosten: €0
• Geld opnemen: €0

Je krijgt bij de ABN te maken met de volgende kosten:

Transactiekosten

Je betaalt bij de ABN AMRO transactiekosten wanneer je een order plaatst. Je betaalt bij Zelf Beleggen Basis hogere kosten per order dan bij Zelf Beleggen Plus.

Zelf Beleggen Basis

• Nederlandse aandelen: € 5 + 0,05%
• Buitenlandse aandelen: € 10 + 0,1%
• ETF’s per order: € 5 + 0,05%
• Geen transactiekosten over beleggingsfondsen

Zelf Beleggen Plus

• Nederlandse aandelen: € 4 + 0,04%
• Buitenlandse aandelen: € 4 + 0,04%
• Opties: € 2,25 per contract
• Turbo’s: € 4 + 0,04%
• Obligaties: € 4 + 0,04%
• Geen transactiekosten over beleggingsfondsen

Servicekosten

Je betaalt bij de ABN AMRO servicekosten voor het gebruik van de beleggingsdiensten. Deze kosten zijn als volgt:

• 0,2% over je belegde bedrag tot € 100.000
• 0,12% over je belegde bedrag van € 100.000 tot € 400.000
• 0,06% over je belegde bedrag vanaf € 400.000

Je betaalt over Zelf Beleggen Plus nog eens een extra € 4 per maand.

Lopende kosten

Wanneer je via de ABN belegt in fondsen en ETF’s, dan betaal je beheerkosten aan deze partij. Het bedrijf achter het fonds moet ook geld verdienen en kosten dekken. Je vindt het kostenpercentage normaal gesproken terug in de bijsluiter.

Conversiekosten

Het is lastig om duidelijke informatie te vinden over de conversiekosten bij ABN AMRO. Voor zover ik kon zien bedragen deze om en nabij de 0,6% wat aan de dure kant is. Dit betekent dat wanneer je aandelen koopt in dollars, je over de euro’s die je moet omzetten nog eens extra belastingen betaalt.

Spread

Je hebt op de aandelenbeurs ook vaak te maken met een spread: dit is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een effect. Dit verschil kan flink oplopen wanneer er sprake is van sterke beursbewegingen. Dit verschil ontstaat doordat er geen perfecte balans is tussen vraag en aanbod.

Is beleggen bij de ABN AMRO goedkoop?

Naar mijn mening is beleggen bij de ABN AMRO niet goedkoop. Je betaalt relatief hoge transactiekosten en hier komen nog eens hoge servicekosten bovenop. Beleggen bij ABN AMRO is dan ook vooral interessant voor beleggers die een hoog niveau van service willen ervaren en die het niet erg vinden om hier extra voor in de buidel te tasten.

Ben je op zoek naar een goedkope broker? Probeer dan eens DEGIRO (lage tarieven) of eToro (beleggen zonder commissies).

Waarin kan je beleggen bij ABN AMRO?

Je kunt bij de ABN AMRO beleggen in verschillende beleggingsproducten:

• Aandelen uit 22 beurzen
• ETF’s
• Beleggingsfondsen
• Obligaties
• Complexe beleggingsproducten
• Opties
• Hedge funds
• Warrants

Het aanbod van de ABN AMRO is uitgebreid, mits je voor zelf beleggen plus kiest. Houd er rekening mee dat dit pakket wel wat duurder is dan het basisproduct. Bij bijvoorbeeld DEGIRO kan je kiezen uit een nog uitgebreider aanbod.

Mijn ervaringen met het ABN AMRO platform

De beleggingsplatformen van de ABN AMRO scoren goed binnen deze review. Alle gebruikers kunnen direct via hun bank applicatie of bankrekening aandelen en andere effecten verhandelen. Het ontwerp is erg gebruiksvriendelijk, waardoor je snel de weg kunt vinden binnen de applicatie.

• Gratis demo: nee
• Online educatie: nee
• Technische analyse: nee
• Stop loss: ja
• Auto trading: nee
• Mobiel beleggen: ja

Wanneer je gebruikmaakt van ABN AMRO Plus, dan kan je het softwareprogramma Dealingroom gebruiken. Met Dealingroom heb je meer mogelijkheden: je kunt er bijvoorbeeld technische analyses uitvoeren op de grafieken en ook kan je uitgebreide fundamentele informatie van aandelen vinden. Positief ook is dat je geen extra geld betaalt voor live koersen, wat wel het geval is bij sommige andere brokers.

Het ABN AMRO platform is toegankelijk en biedt toch voldoende mogelijkheden voor de serieuzere belegger.

Zelfstandig beleggen

Heb je voldoende ervaring en lijkt het je leuk om zelf alle beslissingen te nemen? Dan kan je kiezen voor zelfstandig beleggen.

Met zelf beleggen basis kan je gebruikmaken van een beperkt aantal beleggingsproducten. Je kunt dan kiezen uit een selectie van Nederlandse & Europese aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen.

Met zelf beleggen plus kan je gebruikmaken van een professioneel handelsplatform en kan je investeren in duizenden verschillende effecten. Het is dan ook mogelijk om te beleggen in complexe beleggingsproducten zoals opties.

Begeleid beleggen

Je kunt al vanaf € 50 beginnen met begeleid beleggen bij de ABN. Je ontvangt dan online ondersteuning, waardoor dit beleggingsproduct goed past bij beginnende beleggers met weinig kennis van de financiële markten. Met begeleid beleggen kies je alleen een profiel dat bij je past en de fondsbeheerder doet vervolgens de rest.

Vermogensbeheer

Vanaf € 50.000 is het bij ABN AMRO mogelijk om te beleggen met vermogensbeheer. Je krijgt dan een persoonlijkere begeleiding waardoor je het maximale uit je vermogen kunt halen.

ABN AMRO biedt ook pakketten aan voor de echt rijke beleggers: de minimale inleg bedraagt dan € 500.000. Bij dit soort pakketten ga je echt uitgebreid met een adviseur om de tafel zitten die op basis van je persoonlijke situatie een advies uitbrengt.

Je betaalt voor vermogensbeheer tussen de 0,97% en 1,39% aan kosten. De minimale kosten bedragen € 485. Deze manier van beleggen kan interessant zijn wanneer je volledig begeleid wilt worden. Het kan als alternatief ook interessant zijn om zelf in ETF’s te beleggen: je kunt op die manier ook passief in een markt investeren en je betaalt dan geen hoge kosten.

Hoe koop je aandelen bij  de ABN AMRO?

Je kunt bij de ABN AMRO aandelen kopen via zowel internetbankieren als in de ABN AMRO App. In dit deze korte handleiding bespreken we in het kort hoe je aandelen koopt bij de ABN.

• Navigeer eerst naar je zelf beleggen rekening
• Klik op de knop Nieuwe order
• Zoek het aandeel waarin je wilt beleggen
• Druk vervolgens op kopen

Het orderscherm opent nu. Vul in hoeveel aandelen je wilt kopen, wat de limiet is (het maximale bedrag dat je wilt betalen) en vul in hoe lang de order geldig moet zijn.

Neem de samenvatting vervolgens goed door. Wanneer je tevreden bent met de order, kan je deze naar de beurs sturen door deze te signeren met de qr-code van de ABN AMRO applicatie.

ABN review: is ABN beleggen betrouwbaar?

ABN AMRO is een erg bekende bank, waardoor beleggen bij deze broker naar mijn mening erg betrouwbaar is.Zelf heb ik een erg veilig gevoel bij beleggen bij de ABN AMRO, omdat:

• Ze meer dan 200.000 beleggende klanten bedienen
• De bank al actief is sinds 1991
• Ze geregistreerd staan bij de AFM en DNB
• De ABN een banklicentie heeft en onder het depositogarantiestelsel valt

• Bankvergunning NL
• AFM vergunning
• KIFID registratie

In dit deel van de review bespreken we kort hoe betrouwbaar beleggen bij de ABN is.

Regulering & vergunning

De ABN Amro heeft vanzelfsprekend een vergunning bij de AFM en bij de Nederlandsche Bank. Hierdoor weet je zeker dat de bank zich aan alle geldende wetten moet houden. Dit weet ik zelf ook uit ervaring: ik ben al meerdere keren door de bank gecontroleerd, omdat ze moeten nagaan of alle klanten hun geld legaal verkrijgen.

Hoe veilig staat je geld bij ABN AMRO?

Persoonlijk denk ik dat je geld erg veilig staan bij de ABN AMRO. De ABN is een bekende bank met een marktwaarde van bijna 200 miljard euro. Bovendien valt de ABN onder het depositogarantiestelsel, waardoor je tegoeden tot € 100.000 beschermd zijn bij een eventueel faillissement.

De klantenservice van ABN AMRO

De klantenservice van de ABN AMRO is een sterk punt. Doordat de ABN AMRO een grote partij is, kan je bij problemen altijd binnenstappen bij een ABN AMRO vestiging. Wanneer je met grote bedragen belegt, krijg je bovendien een persoonlijke accountmanager die je kan helpen met diverse problemen.

Voor wie is beleggen bij de ABN geschikt?

Beleggen bij de ABN AMRO is vooral geschikt voor de ‘luie’ gebruiker die graag alle bankdiensten bij één aanbieder onderbrengt. Je kunt bij de ABN AMRO binnen één applicatie je betalingen, hypotheek en beleggingen regelen. Dit gemak komt echter wel tegen een prijs: je betaalt bij de ABN AMRO namelijk relatief hoge transactiekosten, zeker wanneer je met kleine bedragen investeert.

Conclusie review ABN AMRO beleggen

Heb je al een account bij de ABN AMRO en denk je erover na om te beleggen? Dan is het erg gemakkelijk om ook een beleggingsrekening te openen. Je hebt bij de ABN toegang tot een uitgebreid aanbod aan beleggingsproducten en zeker wanneer je met forse bedragen investeert ontvang je veel begeleiding.

Toch kan het voor veel beleggers interessant zijn om de ABN AMRO te vergelijken met andere brokers. Het is vaak een kleine moeite om een beleggingsrekening te openen en je kunt al snel fors op je beleggingskosten besparen. Zeker voor beleggers die met kleine bedragen investeren kan het ontbreken van servicekosten een groot verschil maken.

Veelgestelde vragen over beleggen bij ABN AMRO